银行运营内控管理系统监测项目与操作要点.ppt
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1、济宁分行运营内控管理系统监测项目与操作要点济宁分行济宁分行济宁分行济宁分行 运营管理部运营管理部运营管理部运营管理部20122012年年年年9 9月月月月 1监测项目与操作要点一、柜员、操作员管理一、柜员、操作员管理二、现金、凭证管理二、现金、凭证管理三、账务管理三、账务管理四、单位账户管理四、单位账户管理五、对账管理(根据省行对账情况录入内控系统五、对账管理(根据省行对账情况录入内控系统六、会计监控系统管理(参照会计监控系统日常管六、会计监控系统管理(参照会计监控系统日常管理)理)七、各项履职七、各项履职2柜员、操作员管理柜员、操作员管理监测项目监测项目:ABIS行部及柜员掩码监测行部及柜员
2、掩码监测操作要点:系统对柜员应用掩码和主管、柜员、主操作要点:系统对柜员应用掩码和主管、柜员、主出纳交易掩码进行监测,在主管、柜员变动时,应出纳交易掩码进行监测,在主管、柜员变动时,应检查应用掩码、交易掩码设置是否合规。检查应用掩码、交易掩码设置是否合规。操作人员:主管、九级主管操作人员:主管、九级主管监测项目监测项目:ABIS柜员、柜员、ARMS操作员信息监测操作员信息监测操作要点:要求操作要点:要求ABIS、ARMS、内控系统中人员、内控系统中人员姓名、身份证号码、操作员号要在三个系统保持一姓名、身份证号码、操作员号要在三个系统保持一致。致。操作人员:主管、九级主管、系统管理员操作人员:主
3、管、九级主管、系统管理员3柜员、操作员管理柜员、操作员管理监测项目监测项目:ABIS柜员流水监测柜员流水监测操作要点:专职主出纳不允许办理操作要点:专职主出纳不允许办理“0613、0614”现金调拨交易,在更换专职主出纳时要在内控系统现金调拨交易,在更换专职主出纳时要在内控系统做岗位解除,并在做岗位解除,并在ABIS修改第八位交易掩码。修改第八位交易掩码。操作人员:主出纳、机构关闭柜员、延伸柜台柜员操作人员:主出纳、机构关闭柜员、延伸柜台柜员监测项目监测项目:ABIS闲置柜员监测闲置柜员监测操作要点:主管要在柜员休假前一日或休假当天操作要点:主管要在柜员休假前一日或休假当天9:30之前做之前做
4、“0316”交易,日终再次通过交易,日终再次通过“0322”查询柜员签到情况,比对找出休假柜员,用查询柜员签到情况,比对找出休假柜员,用“0316”再次检查。柜员换岗要及时告知主管再次检查。柜员换岗要及时告知主管操作人员:主管、休假柜员操作人员:主管、休假柜员4柜员、操作员管理柜员、操作员管理监测项目监测项目:ABIS闲置逻辑终端监测闲置逻辑终端监测操作要点:新增、删除柜员(包括操作要点:新增、删除柜员(包括ATM)要同时建)要同时建立、删除逻辑终端。立、删除逻辑终端。操作人员:主管操作人员:主管5现金、凭证管理现金、凭证管理监测项目监测项目:ABIS柜员每日碰箱监测柜员每日碰箱监测 操作要点
5、:柜员在午间(操作要点:柜员在午间(10:30-14:30)休息要清点现金,)休息要清点现金,日终平账后要清点现金、凭证,柜员碰库凭证打印两联,由日终平账后要清点现金、凭证,柜员碰库凭证打印两联,由主管每日午间、日终收取一联,按月装订,及时上缴支行财主管每日午间、日终收取一联,按月装订,及时上缴支行财会运营部会运营部操作人员:柜员、主管操作人员:柜员、主管监测项目监测项目:ABIS现金库(箱)柜员监测现金库(箱)柜员监测 操作要点:主出纳移交应在操作要点:主出纳移交应在ABIS、内控系统一致,并确保、内控系统一致,并确保ABIS现金箱限额与内控系统一致;非主出纳柜员应在日终将现金箱限额与内控系
6、统一致;非主出纳柜员应在日终将成把现金缴主出纳,现金箱限额不得超过成把现金缴主出纳,现金箱限额不得超过37398.24.操作人员:主出纳、柜员、主管操作人员:主出纳、柜员、主管6现金、凭证管理现金、凭证管理监测项目监测项目:自助设备现金调拨监测:自助设备现金调拨监测操作要点:自助设备现金调拨必须使用操作要点:自助设备现金调拨必须使用“0606”交交易,禁止使用易,禁止使用“0604”交易。交易。操作人员:柜员、授权主管操作人员:柜员、授权主管监测项目监测项目:ABIS柜员凭证领用监测柜员凭证领用监测操作要点:柜员休假操作要点:柜员休假7天(不含)以上要交清凭证,天(不含)以上要交清凭证,清算中
7、心柜员不得领入除人行现金、转账支票外的清算中心柜员不得领入除人行现金、转账支票外的凭证。凭证。操作人员:休假柜员、清算中心、其他岗位柜员操作人员:休假柜员、清算中心、其他岗位柜员7现金、凭证管理现金、凭证管理监测项目监测项目:现金、凭证在途监测:现金、凭证在途监测操作要点:调入现金、凭证应于当日及时核销。操作要点:调入现金、凭证应于当日及时核销。操作人员:各级凭证管库员、柜员操作人员:各级凭证管库员、柜员监测项目监测项目:重要空白凭证号段监测:重要空白凭证号段监测操作要点:作废重要空白凭证及时做停用处理。操作要点:作废重要空白凭证及时做停用处理。操作人员:柜员操作人员:柜员8现金、凭证管理现金
8、、凭证管理监测项目监测项目:ABIS柜员休假现金箱未缴空监测柜员休假现金箱未缴空监测操作要点:持续操作要点:持续2日(含日(含2日)休假柜员未清空现金日)休假柜员未清空现金箱的提取问题。箱的提取问题。操作人员:休假柜员操作人员:休假柜员监测项目监测项目:印、押、证分管监测印、押、证分管监测操作要点:操作要点:7人(含)以上营业机构印、压、证三人(含)以上营业机构印、压、证三人分管,人分管,7人以下营业机构印、证分管。人以下营业机构印、证分管。操作人员:主管操作人员:主管9账务管理账务管理监测项目监测项目:挂账监测挂账监测操作要点:发生操作要点:发生99999挂账要及时处理,提取问题挂账要及时处
9、理,提取问题要按照规定期限(取消要按照规定期限(取消3天、取消认定天、取消认定7天)处理。天)处理。操作人员:主管、监管经理操作人员:主管、监管经理监测项目监测项目:授权业务抹账监测授权业务抹账监测操作要点:操作要点:授权后抹账交易应严格审核抹账原因,授权后抹账交易应严格审核抹账原因,并按照问题流程严格处理并按照问题流程严格处理。操作人员:主管、监管经理、支行财会运营部经理、操作人员:主管、监管经理、支行财会运营部经理、市行监控中心负责人市行监控中心负责人10账务管理账务管理监测项目监测项目:科目及专用账户监测:科目及专用账户监测操作要点:科目使用配对监测。操作要点:科目使用配对监测。操作人员
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