物资“银行”的服务理念与解决方案.ppt
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1、物资“银行”的服务理念与解决方案上海市国际金融研究所任文超1中英文日报导航站 物资“银行”的产生 物资“银行”是在1988年国家采取宏观调控政策、治理整顿后,由于计划经济体制下国有企业大量的产品积压,企业间相互拖欠,形成了三角债、多角债等特定的历史环境中提出的,是为解决三角债、多角债构筑的概念性的“银行”;是从一维的交易模式,向多维交易模式转化,通过物权易换、市场再发现、价值再创造,寻找真正的产能直接消费者;把滞淀的物资化转为活化的资本收益,并结合财务、期货、金融等工具和全球化供应链采购的系统运作方式,嫁接、移植计划经济体制下、以及市场经济初期因盲目投资而形成的产能过剩、资产滞淀,把不产生效益
2、的负资产,转化为能够创造价值的有效资产。2中英文日报导航站 把已休克的物资、产能进行有效的市场叠加整合,融入到供应链管理的具体环节中,通过物流供应链的不断优化组合过程,提升中国企业在产业资本和金融资本的必然结合中,找到适合自身发展特点、符合中国国情的运作模式,正是物资“银行”所着意追求的方向。伴随着中国各国有银行的商业化改革进程,为产业资本与金融资本的有机结合提供了条件。3中英文日报导航站 物资“银行”的涵义物资物资“银行银行”实际上只是一种金融服务性概念,它适合于实际上只是一种金融服务性概念,它适合于一切以盈利为目的的商业银行和中小企业。一切以盈利为目的的商业银行和中小企业。从物流角度讲,物
3、资“银行”的运作模式是专门通过对产品制造过程中的上下游供应链为经营对象,利用对供应链的集约化管理,提升价值链,推动物流的良性快速流转,从而实现资金流的良性周转,获取经济效益。从供应链管理的角度讲,物资“银行”是在追求为供应链系统提供着包含精细化内涵的资本绩效服务。4中英文日报导航站 从市场服务角度讲,物资“银行”是为中小企业提供供应链解决方案,具体包括以下几个方面:财务成本控制和管理产品汇率的解决方案综合商社化的市场订单配置方案5中英文日报导航站 物资“银行”的功能简单地说,物资“银行”就是为从事经济工作的不同行业、产业的经济组织提供一种追求成本最优化的系统性服务。重视高科技产品的开发,追求高
4、附加值,选择不同市场背景下的多种需求,在文化差、区域差和国际差中塑造市场和创造性地解决成本问题,是物资“银行”市场再发现、利润再创造的重要工作。追求资本的良性有机运作,系统科学地选择产品、市场、价格、产能、产权、资源、成本等生产、经营要素的合理配置,是物资“银行”“单一叠加多元”的一大特色。6中英文日报导航站 物资“银行”的服务发现并把握行业、产业的各种市场契机和机遇,用“订单、信息、资本”的运营理念去挖掘并解决市场再发现和利润再创造问题。究其实质就是通过以下三种方式来实现:1、支付工具多样化的设计和安排、支付工具多样化的设计和安排:对上下游企业使用资本的支付工具进行多样化需求的设计和安排;2
5、 2、提高资本的使用和结算效率、提高资本的使用和结算效率;3、挖掘最佳产品汇率成本、挖掘最佳产品汇率成本:面对全球化市场的供应链,寻找和挖掘出不同区域经济商品及产能的最佳产品汇率成本。7中英文日报导航站 支付工具多样化的设计和安排对于供应链所构成的生产型企业,在服务中始终遵循给资本合理回报和平息资本市场风险的原则,通过物流供应系统的多元化支付方式的设计和销售系统支付能力的培育来实现。8中英文日报导航站 支付工具多样化的设计和安排这就是说,在没有现金或现金缺乏的情况下,如何找到支付工具的解决方案,支付工具的设计和安排的根本就是找到一个一,一个信用基础的过程。它可以通过一种模式、一种品牌、一个财务
6、工具等方式,将企业的各种产能、财务、产权、市场等生产经营要素以及对应市场的供销交易合约转换成为货币要素,从而完成支付工具的设计和安排。9中英文日报导航站 支付工具多样化的设计案例我们所熟悉的UPS公司,在2001年5月并购了美国第一国际银行(First International),将其改造成为UPS金融公司。由UPS金融公司推出包括开具信用证、兑付出口票据等国际性产品和服务业务。UPS作为中间商在沃尔玛和东南亚数以万计的中小出口商之间斡旋,在两周内把货款先打给出口商,前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费,而拥有银行的UPS再和沃尔玛在美国进行一对一的结算。10中英文日报
7、导航站 提高资本的使用和结算效率通过利用物流、信息流及资金流的三流分离来实现结算效率。在资本运用中,追求的原则是:“单一叠加多元”的运作方式。一个资本在推动供应链的结算过程中,可以得到3-5次的获利机会,而这种机会的实现只有银行利用货币的结算形式才能做到。这种机会应该是物流企业和供应链系统提供给银行的商业机会。反过来,物流企业也从中得到更多的业务机会,双方相辅相承。11中英文日报导航站 提高资本的使用和结算效率的例证Dell的2003年销售额450亿美元,平均每天销售额为1.23亿美元。Dell现金周期为-5天,而HP和IBM为3090天,使得Dell的现金周期比竞争对手至少少35天,共计节省
8、运营资金43.05亿美元。按5.49%利率计算,从现金管理方面比竞争对手多获取净利润2.36亿美元。12中英文日报导航站 提高资本的使用和结算效率的例证第三方物流第三方物流威豹金融押运公司威豹金融押运公司l银行自运与威豹模式资源配备对比表l威豹为深圳各家银行每年节约物流费用约2.9亿元,以1元钱的投入,完成原来由银行自办物流(押运)所需要的投入4.2元才能完成的工作,同时减少了运钞车、保安人员对公共设施的占用。13中英文日报导航站 利用供应链运动过程的始终不对称性,变供应链平面结算为立体结算,找到资本运动的几何倍数。利用资本的渗透能力找到使一个资本推动35倍资本的能力以及资本运动的加速度。在供
9、应链使用资本的过程中,最大限度地减少现金的暴露量,这样可以提高资本的使用效率,降低资本的运行风险!氧化铝供应商铝冶炼厂铝箔加工厂包装/烟草供应商氧化铝铝锭铝箔在供应链上借助商业银行的服务可将平面结算延伸至立体14中英文日报导航站 订单的产生需要对产品市场结构的深层次的挖掘,即纵向发展,向上下游产品要效益。从低向高:原料粗加工产品深加工产品高附加值、高科技含量的产品,其间产生利润的环节很多,但最高利润回报总是来源于高附加值产品。如果仅停留于粗加工阶段的产业链,抗风险能力较弱,获取利润机会较低,跨国公司一般靠供应链的规模效益取胜。而中国的现状是中小企业太多,大型、超大型企业较少,规模上不去,效益无
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